一、案情簡(jiǎn)介某日，公民陳女士(化名）接到“北京公安局”電話，對(duì)方稱其涉及一起洗錢案件，需要陳女士配合調(diào)查。緊接著給陳女士發(fā)來(lái)回執(zhí)單,陳女士早前去過(guò)北京旅游，加上公安機(jī)關(guān)的權(quán)威性，陳女士并未對(duì)此產(chǎn)生懷疑。之后，所謂“公安局工作人員”便以陳女士需自證清白為由，要求其將名下資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，陳女士多次轉(zhuǎn)賬后，直到對(duì)方失聯(lián)才意識(shí)被騙，損失資金高達(dá)10萬(wàn)元。

二、案例分析一是引誘目標(biāo)，報(bào)出準(zhǔn)確信息，并虛報(bào)“政府機(jī)關(guān)”名義獲取受害者信任。

犯罪分子通過(guò)非法渠道獲取受害人的身份信息，通過(guò)電話、微信、QQ等方式聯(lián)系受害人，冒充“政府機(jī)關(guān)”身份要求受害人配合工作；

二是威脅恐嚇，虛構(gòu)“莫須有”的罪名，誘騙受害者上當(dāng)。

詐騙分子通常以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護(hù)照有問(wèn)題等違法犯罪為由，對(duì)受害者進(jìn)行威逼、恐嚇，要求配合調(diào)查并嚴(yán)格保密，同時(shí)向受害人展示虛假法律文件，以增加其謊言的可信度；

三是轉(zhuǎn)移錢財(cái)，以“為受害者證明清白”為由，行“騙取錢財(cái)”之實(shí)。

以幫助受害人或要求受害者自證清白為由，誘導(dǎo)受害人到獨(dú)立封閉的空間，阻斷其與外界的聯(lián)系，誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)至所謂的“安全賬戶”。甚至提出所謂“保證金”，引誘受害人從正規(guī)的貸款平臺(tái)貸款或者向親戚好友借款，以達(dá)到詐騙金額的最大化。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示1.陌生來(lái)電勿輕信，陌生好友勿輕加。凡是通過(guò)電話、QQ、微信或者其他通訊交友軟件辦案做筆錄、視頻詢問(wèn)的“公檢法機(jī)關(guān)”，都是詐騙！

2.未知鏈接不輕點(diǎn)，個(gè)人信息不泄露。未知鏈接不輕易點(diǎn)，不明二維碼不輕易掃，不明的問(wèn)卷活動(dòng)不要填，注意保護(hù)個(gè)人及家人的隱私信息，不輕易向他人泄露，防止被不法分子利用。

3.涉及錢財(cái)不輕信，大額轉(zhuǎn)賬需警惕。不輕信陌生人，涉及轉(zhuǎn)賬要保持理性思考，大額匯款更需慎思后行，切勿沖動(dòng)轉(zhuǎn)賬。

4.不貪不圖不上當(dāng)，詐騙套路慧眼識(shí)。不貪圖小便宜，主動(dòng)學(xué)習(xí)防騙知識(shí)，擦亮“火眼金睛”，識(shí)別詐騙套路，一旦受騙，及時(shí)報(bào)警求助。

民生銀行廣州分行

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